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ライフプランの作成は「お金」の専門家に無料で相談

今後の人生設計についてこんなお悩みありませんか?

出産、育児、住宅購入、保険など、なににお金が必要かわからない

老後も含めてどれくらいお金が必要になるか全然わからない

保険や資産運用を始めてみたけど、今後の自分に必要なものが何かわからない

ライフプランとは、人生における設計図のことです。就職、結婚、出産、住宅の購入、転職、定年などのライフイベントに合わせた必要資金や予想外のリスク(病気や事故など)へ備えるお金をどのように準備していくか設計するものです。

あなたのライフプランを作成することで、漠然としたお金の不安をなくすことができ、将来のお金を計画的に準備することが可能になります。
10年後には一軒家を買いたい、子ども2人を私立大学へ入学させたい、老後は夫婦で海外旅行がしたい・・・
あなたが将来やりたいことに必要なお金、いくらかわかりますか?お金の専門家があなたの夢やご希望、人生のゴールをお伺いします。そして、それを実現するためのライフプランを作成し、そのお金を準備するお手伝いをします。
これが、ゴールベース・アプローチと呼ばれるものです。

01現状家計分析

「収入」「支出」「貯蓄」の3項目を確認し、家計の収入、支出のバランスを分析

02ライフプラン作成

現状の資産や状況と希望の老後の過ごし方をヒアリングした上でシミュレーション作成

03個人バランスシートの作成

現時点でお持ちの資産と債務を一覧表示して、わかりやすく「見える化」します。

WealthTalk(ウェルストーク)は、「お金」に悩みや疑問を持つ方と、「お金」の専門家をマッチングするプラットフォームです。居住地、年齢、家族構成、年収などの家計に関する質問へのご回答いただければ、チャットを通じて、専門家から無料でアドバイスを受けることができます。

WealthTalkの特長は、公正・中立の立場にある公認会計士が監視していることにあります。

一般的に、「お金」の専門家と称する「FP(ファイナンシャル・プランナー)」からアドバイスを受けても、結局は、高コストの金融商品を購入させられるケースが後を絶ちません。この点WealthTalkは、登録する専門家が「顧客本位の業務運営」に取り組んでいるかどうか、厳しく監視しています。

登録は無料、3分でOK!WealthTalkを使って、正しい「お金」の知識と判断力を身につけてください。

自宅で専門家と相談

PCやスマホでオンライン相談

何度でも無料で相談できる

あなたやご家族や事業の状況と将来目標をお伺いいたします。
現在の収入・支出・貯蓄の状況から、将来目標を実現できるかどうか診断します。

お伺いした内容をもとに、今後の長期キャッシュフローを計算し、あなたにあった将来のマネープランをご提案いたします。

マネープランをもとに、将来目標を実現するためのコンサルティングを行います。将来にわたるお金の改善策や貯蓄方法などをご提案いたします。

厳選した専門家なので安心

01

公認会計士が監視

登録する専門家が「顧客本位の業務運営」に取り組んでいるかどうか、公正・中立の立場にある公認会計士が厳しく監視しています。

02

法律に基づく個人情報保護体制

相談対応する専門家は守秘義務を意識しており、お客様の大切な個人情報は慎重かつ適切に取り扱いしています。

03

専門家は何人でも相談可能

金融商品、不動産、企業経営、相続などすべての分野の専門家が揃っています。様々な専門家に何人でも相談することが可能です。

04

押し売り禁止

相談対応する専門家は、お客様のご希望や夢を叶えるサポートを行うことを目的とするため、無理な勧誘やしつこい営業は行いません。

保険への不安がなくなった

保険に入ろうと思い、いくつか提案を受けたのですが、それが正しいのか、高すぎるかもしれないけど本当にそうなのか・・・?という部分が不安でしたが、窓口に行く勇気がなかったのでこちらのサービスを利用しました。家にいながらコミュニケーションでき、信頼できる人を見つけることが出来ました

28歳 女性 会社員

現在、知り合い経由で紹介されたFPから保険の提案を受けているのですが、微妙に高いような気がして気がすすみません

なるほど、まずご自身がすでにどんな保険に入っているのかを教えて下さい

実はざっくり分かるものの、ちゃんと把握していなくて・・・

その気持は分かります(笑)。まず現状把握から一緒にやっていきましょう

内訳をお送りしました

かなり改善の余地があるように思います!

やはりそうなんでしょうか・・・

勧められたままに入ると、保険料が膨らみがちです。公的保障と、優先度の観点から一緒に整理していきましょう